Аналітика за IV квартал 2023 року
За жовтень, листопад і грудень поліцейські зареєстрували 615 шахрайств. Про це Городок.City розповів начальник відділу поліцейської діяльності №1 Хмельницького районного управління поліції ГУ НП Юрій Краковецький.
— Традиційно, найбільша кількість шахрайств зафіксована у Хмельницькому районі — 330, — розповідає головний поліцейський Городоччини Юрій Краковецький.
Найпоширеніші шахрайські схеми
Повна або часткова оплата товару чи послуги в Інтернеті – 142 випадки.
Шахраї зацікавлюють потенційну жертву низькою ціною на товар/послугу, а при листуванні чи телефонній розмові вимагають передоплату або повну оплату. Заявник, довірившись невідомому, перераховує кошти за допомогою інтернет-банкінгу («приват-24» тощо), в результаті оплачений товар/послугу НЕ ОТРИМУЄ. Здебільшого шахраї працюють на таких торговельних майданчиках, як «olx.ua», «prom.ua», «avto.ria» або соціальних мережах «instagram» та «facebook».
Найбільш популярні товари: електроніка, одяг, автомобілі, трактори, інструменти, автозапчастини, велосипеди, дитячі візки.
Найбільш популярні послуги: оренда житла, допомога з працевлаштуванням за кордоном, «пригон» автомобілів з-за кордону, виготовлення робочих віз, іншої документації, отримання кредитів, допомога зі вступом у ВНЗ.
Шахрай представляється працівником банку — 101 випадок.
Шахрай телефонує до майбутньої жертви з незвичних мобільних номерів (091-ххх-хх-хх, 089-ххх-хх-хх, 044-ххх-хх-хх тощо) та представляється працівником служби безпеки банку. В ході розмови повідомляє неправдиву інформацію, що начебто з картки заявника хтось намагався зняти кошти, при цьому одразу ж пропонує покращити захист картки, випитуючи її реквізити. Жертва повідомляє шахраю усі реквізити картки, в тому числі CVV код зі зворотної сторони картки, що дає змогу шахраю перерахувати кошти на будь-який інший рахунок або оплатити товар в інтернет-магазинах за допомогою будь-якої платіжної системи.
Фото: КІБЕРПОЛІЦІЇ УКРАЇНИ
Здебільшого шахраї представляються працівниками служби безпеки популярних банків («ПриватБанку», «Монобанку», «Ощадбанку») та здійснюють шахрайські дії під приводом:
- збільшення кредитного ліміту картки;
- проведення переідентифікації;
- блокування/розблокування картки;
- спроби шахраями здійснити зняття або перерахунок коштів.
Заробіток в інтернеті / інвестиції — 73 випадки.
Новий вид шахрайств, який все більше стає популярним. Шахраї за допомогою месенджерів WhatsApp, Telegram пишуть в особисті повідомлення або долучають потенційних жертв до спільнот, де пропонують роботу або додатковий заробіток в інтернеті. Часто в інтернеті зустрічається реклама про роботу з неповною зайнятістю та великим прибутком, працюючи кілька годин на день. Також, шахраї залишають вакансії (створюють оголошення) під виглядом роботи на сайті work.ua.
Найбільш популярні заробітки:
Виконання завдань. Майбутнім жертвам пропонують заробіток за те, щоб вони виконували різні завдання в соціальних мережах, які полягають у перегляді відео, написанні коментарів в мережах Instagram, Youtube, TikTok. За перші виконані завдання шахраї перераховують жертві невеликі кошти, щоб завоювати довіру. Після того, як майбутня жертва переконується, що заробіток справжній, а завдання не складні — шахраї пропонують отримати новий перелік завдань, за які винагорода значно більша. Однак, доступ до нових завдань платний (наприклад, 1000 грн). Попередньо переконавшись, що заробіток реальний, жертва нічого не підозрюючи, перераховує кошти з метою отримання нових завдань, однак в подальшому шахраї зникають та блокують чат з ошуканою особою.
Також існують інші типи завдання, такі як: перегляд сайтів, підвищення рейтингу продавців на іноземних сайтах (Amazon, Ebay), або бронювання готелів на сайті booking.com
Інвестиції. Жертви шахрайств натрапляють на рекламні оголошення або ж в спільноти Telegram, де їм шахраї пропонують інвестувати власні кошти під великий відсоток в криптовалюту, міжнародні компанії або інші активи, які принесуть суттєвий прибуток за невеликий проміжок часу.
Фішинговий сайт — 71 випадок.
На популярному майданчику оголошень olx.ua шахрай пропонує майбутній жертві обговорити умови купівлі (пересилання) товару в будь-якому месенджері (viber, телеграм тощо), де надсилає майбутній жертві посилання на фішинговий сайт, дизайн якого імітує послугу «OLX доставка» або ж сторінку оплати «ПриватБанку». Жертва вводить реквізити власної банківської картки у відповідні поля, інформація з яких потрапляє до шахрая, який надалі, маючи усі необхідні дані банківської картки жертви, знімає кошти або перераховує їх на власний рахунок за допомогою платіжних систем в інтернеті.
Найбільш популярні товари: електроніка, одяг, автомобілі, трактори, інструменти, автозапчастини, велосипеди, дитячі візки.
Найбільш популярні послуги: оренда житла, допомога з працевлаштуванням закордоном, виготовлення робочих віз, іншої документації, отримання кредитів, допомога зі вступом у ВНЗ.
Позика коштів в соцмережах – 38 випадків.
Жертва шахрайства отримує повідомлення в соціальній мережі Instagram, facebook або telegram від шахрая, який представляється другом, родичем або знайомим (батьків чи дітей) зі змістом, що трапилась біда з ним або членом його сім’ї та терміново необхідно грошові кошти. Жертва шахрайства, не переконавшись в вірогідності цього повідомлення, перераховує шахраям кошти за допомогою мобільного банкінгу.
Отримання державної/соціальної допомоги — 27 випадків.
Здебільшого жертви даного виду шахрайств натрапляють на рекламні публікації/оголошення в мережі Facebook або Telegram про можливість отримання соціальної допомоги через війну в Україні від міжнародних організацій, в тому числі «єДопомога». Далі, використовуючи фішингові сайти чи інші методи, отримують реквізити банківської карти жертви та знімають кошти із рахунку.
Фото: newch.tv
Правоохоронці зазначають, що єдиним дієвим способом боротьби із даними категоріями шахрайств є профілактика їх скоєння шляхом роз’яснення та доведення до населення основних схем обману.
За даними правоохоронців загальна сума збитків за IV квартал 2023 рік становить понад 18 мільйонів гривень.
