Шахрайські схеми
Щодня в Хмельницькій області в середньому реєструється 10 шахрайств. Про це Городок.City розповів начальник відділу поліцейської діяльності №1 Хмельницького районного управління поліції ГУ НП Юрій Краковецький.
Як зазначив поліцейський, лише у вересні відкрито 298 кримінальних проваджень по факту шахрайства, з яких шість закрито, по 250 фактах рішення не прийнято та повідомлено про підозру по 42 фактам.
Актуальними залишаються такі шахрайські схеми, як «дзвінок із банку» та фішинговий сайт. Окрім того, шахраї виманюють гроші чи товар у людей простим безпосереднім способом.
До прикладу:
- шахрай звертається до потерпілого з проханням зателефонувати з його мобільного телефону, а отримавши телефон втікає з місця події;
- пропонує перепис грошових купюр або їх обмін через вилучення з обігу;
- пропонує отримання позики без наміру повернення або коштів на постачання товару чи послуг, які надалі не надаються.
Таких випадків у вересні зафіксовано 43.
Водночас у поліції прогнозують, що таких випадків стане більше, адже скоро люди почнуть активно купувати дрова у шахраїв за низькою ціною або подарунки на свята рідним.
— Пам’ятайте, — підкреслює Юрій Краковецький, — що безплатний сир лише у мишоловці! Низьку ціну на товар здебільшого пропонують лише шахраї. Перевіряйте уважно продавця. І бережіть свої кошти.
Юрій Краковецький Фото: facebook
Актуальні шахрайства
Повна або часткова оплата товару чи послуги в інтернеті
Шахраї зацікавлюють потенційну жертву низькою ціною на товар/послугу, а при листуванні чи телефонній розмові вимагають передоплату або повну оплату. Заявник, довірившись невідомому, самостійно перераховує коштине виходячи з дому за допомогою інтернет-банкінгу («приват-24» тощо). В результаті оплачений товар/послугу НЕ ОТРИМУЄ. Здебільшого шахраї працюють на таких торговельних майданчиках, як «olx.ua», «prom.ua», «avto.ria» або соціальних мережах «instagram» та «facebook».
Найбільш популярні товари: електроніка, одяг, автомобілі, трактори, інструменти, автозапчастини, велосипеди, дитячі візки.
Найбільш популярні послуги: оренда житла, допомога з працевлаштуванням закордоном, «пригон» автомобілів з-за кордону, виготовлення робочих віз, іншої документації, отримання кредитів, допомога зі вступом у ВНЗ.
Шахрай представляється працівником банку
Ø Шахрай телефонує до майбутньої жертви з незвичних мобільних номерів (091-ххх-хх-хх, 089-ххх-хх-хх, 044-ххх-хх-хх тощо) та представляється працівником служби безпеки банку. В ході розмови повідомляє неправдиву інформацію, що начебто з картки заявника хтось намагався зняти кошти, при цьому одразу ж пропонує покращити захист картки, випитуючи її реквізити. Жертва повідомляє шахраю усі реквізити картки, в тому числі CVV код зі зворотної сторони картки, що дає змогу шахраю перерахувати кошти на будь-який інший рахунок або оплатити товар в інтернет-магазинах за допомогою будь-якої платіжної системи.
Ø Шахрай діє за аналогічною схемою, що вказана вище, тільки пропонує уникнути несанкціонованого зняття коштів невідомими шляхом перерахунку грошей на начебто новостворену картку, реквізити якої надсилає жертві або повідомляє під час розмови. Як правило, заявник за допомогою мобільного додатку або найближчого терміналу, перераховує кошти на невідомий рахунок, доступ до якого надалі не отримує.
Здебільшого шахраї представляються працівниками служби безпеки популярних банків («ПриватБанку», «Монобанку», «Ощадбанку») та здійснюють шахрайські дії під приводом:
- збільшення кредитного ліміту картки;
- проведення переідентифікації;
- блокування/розблокування картки;
- спроби шахраями здійснити зняття або перерахунок коштів.
Фішинговий сайт
На популярному майданчику оголошень olx.ua шахрай пропонує майбутній жертві обговорити умови купівлі (пересилання) товару в будь-яких месенджерів (viber, телеграм тощо), куди надсилає майбутній жертві посилання на фішинговий сайт, дизайн якого імітує послугу «OLX доставка» або ж сторінку оплати «ПриватБанку». Жертва вводить реквізити власної банківської картки у відповідні поля, інформація з яких потрапляє до шахрая, який надалі, маючи усі необхідні дані банківської картки жертви, знімає кошти або перераховує їх на власний рахунок за допомогою платіжних систем в інтернеті.
Незважаючи на те, що на торговельному інтернет-майданчику olx.ua від недавніх пір на головній сторінці опубліковано оповіщення в формі застереження про шахрайства даного виду, користувачі продовжують потрапляти на гачок шахраїв, оформляючи послугу OLX-доставка на фішингових сайтах.
Найбільш популярні товари: електроніка, одяг, автомобілі, трактори, інструменти, автозапчастини, велосипеди, дитячі візки.
Найбільш популярні послуги: оренда житла, допомога з працевлаштуванням за кордоном, виготовлення робочих віз, іншої документації, отримання кредитів, допомога зі вступом у ВНЗ.
